Banca Centrală Europeană (BCE) şi-a exprimat îngrijorarea faţă de schimbările făcute de UniCredit la nivelul conducerii sub coordonarea CEO-ului Andrea Orcel, au declarat două persoane cu informaţii despre aceste modificări, transmite Reuters, potrivit news.ro
UniCredit a înregistrat o serie de plecări de top de la venirea directorului general Orcel, în aprilie 2021.
Fostul bancher de investiţii al UBS a trecut rapid la revizuirea structurii de conducere a băncii, alegând noi directori de top, în timp ce a eliminat o configuraţie dublă.
Chiar dacă schimbările de management nu sunt neobişnuite atunci când preia conducerea un nou CEO, plecările la UniCredit au continuat, iar acestea sunt mai numeroase decât la alte bănci italiene, cum ar fi Intesa Sanpaolo, a cărei echipă de vârf este stabilă de aproximativ un deceniu.
Supraveghetorii bancari europeni au semnalat problema UniCredit în ultimele luni, ca parte a feedback-ului obişnuit adresat băncilor în evaluarea riscurilor, a spus una dintre surse, vorbind sub rezerva anonimatului, deoarece chestiunea este confidenţială.
Reuters nu a putut stabili preocupările specifice. BCE şi UniCredit au refuzat să comenteze.
Supraveghetorii bancari, care au sarcina de a menţine stabilitatea financiară, se îngrijorează, în general, de rata ridicată a schimbării managementului, deoarece plecările frecvente pot creşte riscurile operaţionale.
De asemenea, mutările de personal pot îngreuna menţinerea planurilor de succesiune fără probleme, inclusiv menţinerea unui grup de directori mai tineri gata să îşi asume mai multe responsabilităţi.
Schimbările frecvente la vârf riscă să întârzie implementarea strategiilor pe care BCE le monitorizează îndeaproape, cum ar fi trecerea la digitalizare.
Supraveghetorii se concentrează, de asemenea, pe guvernanţă şi pe modul în care băncile gestionează riscurile neaşteptate. Ei efectuează analize anuale ale modului în care sunt gestionate băncile, examinând oamenii şi funcţiile cheie. Aceasta face parte dintr-o evaluare mai amplă a capacităţii băncilor de a gestiona riscurile, ceea ce determină BCE să stabilească anual cerinţe de capital specifice băncilor.
BCE a declarat în decembrie, când a publicat rezultatele proceselor sale anuale de evaluare, că băncile trebuie să acorde o atenţie deosebită guvernanţei interne, dat fiind că trei din patru au deficienţe în acest domeniu.
SCHIMBĂRI
Echipa de top a rivalei mai mari a UniCredit, Intesa Sanpaolo, a fost în vigoare aproape de când CEO-ul Carlo Messina a preluat conducerea în 2013. Intesa a făcut câteva schimbări recent, inclusiv promovarea directorului financiar adjunct în funcţia de director financiar, în timp ce Messina se pregăteşte să solicite un nou mandat.
UniCredit a numit recent un şef interimar al departamentului juridic, după plecarea lui Gianpaolo Alessandro, care a fost şi secretar al consiliului de administraţie timp de un deceniu, au declarat surse pentru Reuters luna trecută.
În această lună, banca a numit-o pe Elena Carletti, care conduce de mult timp comitetul de risc al UniCredit, vicepreşedinte al consiliului de administraţie, după ce Lamberto Andreotti, în funcţie din 2019, a decis să nu mai obţină un alt mandat în consiliu.
Unii dintre cei plecaţi au fost angajaţi sau promovaţi de Orcel. În iulie 2023, UniCredit a numit un nou director digital după plecarea lui Jingle Pang, un fost director al Ping An care a devenit şef de tehnologie sub Orcel.
UniCredit este la al treilea director de operaţiuni de la venirea lui Orcel, după ce Bart Schlatmann a demisionat anul trecut.
Schlatmann a preluat locul veteranului UniCredit Ranieri de Marchis, care a devenit COO în aprilie 2021, înainte de a pleca în mai 2022.
Printre alte plecări se numără Niccolo Ubertalli, care a plecat în iulie 2022 , la un an după ce i s-a dat responsabilitatea pentru afacerile interne ale UniCredit. O notă internă în aceeaşi lună arăta că Stefano Vecchi, şeful unităţii italiene de private banking şi gestionare a patrimoniului a UniCredit, pleacă după 10 luni în acest rol.
În ultimele săptămâni, presa financiară a fost agitată de știrea că BCE este îngrijorată de schimbările făcute de UniCredit la nivelul conducerii sub coordonarea CEO-ului Andrea Orcel, după ce acesta a preluat frâiele băncii în februarie 2021. Sursele care au dezvăluit aceste informații, sub protecția anonimatului, au afirmat că instituția financiară europeană își exprimă îngrijorările în privința unei posibile interferențe politice în deciziile UniCredit și al unui management excesiv făcut de CEO.
Schimbările de la nivelul conducerii băncii UniCredit au fost anunțate în luna martie a acestui an, când CEO-ul Andrea Orcel a numit un nou chief operating officer și a întărit echipa de conducere cu patru noi membri. Aceste schimbări au venit la scurt timp după ce Andrea Orcel a fost numit în această poziție, la doar câteva luni după ce și-a dat demisia de la banca de investiții UBS.
Potrivit surselor care au dezvăluit informațiile către presa italiană și germană, BCE ar fi preocupată în special de numirea lui Pier Carlo Padoan în funcția de chief operating officer, deoarece acesta a fost și ministru al finanțelor în guvernul italian condus de Matteo Renzi. De asemenea, există temeri că Andrea Orcel ar putea avea o influență prea mare asupra conducerii băncii, ceea ce ar putea duce la o lipsă de control și transparență în luarea deciziilor.
În urma acestor informații, UniCredit a emis un comunicat în care afirmă că schimbările din cadrul echipei de conducere au fost făcute în urma unei analize riguroase, urmărind să îmbunătățească eficiența și performanța băncii. De asemenea, au precizat că Andrea Orcel a fost recrutat pentru abilitățile și experiența sa remarcabilă în domeniul bancar.
Cu toate acestea, reacțiile pe piața financiară nu au întârziat să apară. Acțiunile UniCredit au scăzut cu aproximativ 4% într-o singură zi în aprilie, după ce informațiile despre îngrijorările BCE au fost publicate. În plus, analiștii financiari au exprimat și ei îngrijorări, subliniind că aceste schimbări pot avea un impact negativ asupra reputației și credibilității băncii pe piață.
Deși îngrijorările BCE pot fi justificate de un punct de vedere, este important de menționat că Andrea Orcel a avut o carieră de succes în domeniul bancar european. Acesta a ocupat funcția de director general al băncii de investiții Merrill Lynch și a reușit să transforme divisia de investiții a băncii UBS în una profitabilă, în perioada în care a fost la conducere.
Pe de altă parte, este însă adevărat că numirea unui fost ministru al finanțelor în cadrul băncii poate ridica semne de întrebare în privința independenței și imparțialității deciziilor luate de către aceasta. La fel de important este și controlul și implicarea excesivă a CEO-ului în conducerea băncii, care pot duce la decizii subiective și nepotrivite.
În concluzie, schimbările făcute de UniCredit la nivelul conducerii sub coordonarea CEO-ului Andrea Orcel au stârnit îngrijorările BCE și au atras atenția presei financiare internaționale. Este important ca atât băncile, cât și instituțiile financiare europene, să acorde o atenție sporită independenței deciziilor și transparenței în cadrul conducerii bancare. Doar astfel se poate menține un mediu de afaceri sănătos și se poate consolida încrederea în sistemul financiar european.
